Nyugdíj Előtakarékossági Számla (NYESZ) 

Mi a teendő ha…

• ügyfél szeretne lenni?

Kérjük, adja meg elérhetőségét és munkatársunk hamarosan megkeresi Önt.

(megtakaritasok@budacash.hu)

• a Nyugdíj Előtakarékossági Számla (NYESZ) konstrukcióról többet szeretne tudni?

Munkatársainktól az Elérhetőségek menüpont alatt található témákban és címen kérhet segítséget, információt.

A NYESZ számla egy elkülönített számla amely hosszú távú megtakarításra ösztönöz. A cél a nyugdíjas évek anyagi biztonságának megalapozása. Befektetései során kollégáink és partnereink díjmentes tanácsadással segítik az optimális befektetési konstrukció kiválasztásában.

A konstrukció előnyei:

• az évente befizetett összeg 20%-a, maximum 100 e Ft (a nyugdíjkorhatárt 2020 előtt elérők számára 130 e Ft) állami előtakarékossági támogatásként számláján jóváírásra kerül és növeli befektetésein elért hozamot

• minden befizetést követő első tranzakció a befizetés erejéig díjmentes

• nincs kötelező, időszakosan befizetendő összeg, Ön dönt mikor, mennyi pénzt helyez el számláján

• már 5000 Ft befizetéssel megnyithatja befektetési számláját

• befektetések hozama mentesül az árfolyamnyereség- és kamatadó alól.

• a program mellett dönt?

A NYESZ programunk keretein belül az ügyfél befizetése automatikusan az ACCESS Pénzpiaci Alapba, mint depóalapba kerül. (2009.okt.01 előtt a depóalap funkciót az Aranypillér ill. új nevén az Access Conservative alap töltötte be.) Ez a befektetés, mint minden első befizetést követő befektetés jutalékmentes. A meglévő befektetési alapját megfelelő feltételek teljesülése esetén egy másik befektetési alapra díjazás ellenében átválthatja.

• utalni vagy befizetni szeretne?

NYESZ számlára kizárólag forintban lehet befizetni (Buda-Cash Zrt. pénztárába) ill. utalni (ERSTE Bank 11600006-00000000-14561120). A befektetni kívánt összeg csak az ügyfél saját bankszámlájáról, az ügyfél más szolgáltatónál vezetett NYESZ számlájáról, az APEH által az ügyfél javára átutalt előtakarékossági támogatásból érkezhet. Átutalás esetén kérjük, az ügyfélkódot szíveskedjen feltüntetni a közlemény rovatban.

• az átváltáskor választható alapokról több információra van szüksége?

A Buda-Cash Zrt. által forgalmazott befektetési alapokról szóló információkat a Befektetési alapok menüpont alatt találja. Részletesebben tájékozódhat az alapkezelő, az ACCESS Befektetési Alapkezelő Zrt. honlapján. (www.access.hu)

• a Befektetői megfelelőségi profil adataiban változás történik?

• • Amennyiben bármely kérdés esetében bekövetkezett körülményekben

  • vagy a kockázatviselő képesség vonatkozásában

változás áll be, azt az ügyfél köteles írásban a Társaság (Buda-Cash Zrt.) felé bejelenteni. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások menüpont alatt található - az adott termékhez (Aranyút, Top Players, NYESZ) tartozó - Befektetői megfelelőségi profil (1.sz. melléklet) kitöltése és beküldése faxon vagy kapcsolatfelvétel az Ön pénzügyi tanácsadójával.

• • az igénybe vehető szolgáltatások, köthető ügyletek tekintetében

az ügyfélnek lehetősége van válaszainak módosítására, ha ezen ügyletek részletes szabályait tartalmazó tájékoztató anyagokat különös tekintettel az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkat megismerte és elfogadta. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások menüpont alatt található - az adott termékhez (Aranyút, Top Players, NYESZ) tartozó - Befektetői megfelelőségi profil kitöltése és beküldése faxon vagy kapcsolatfelvétel az Ön pénzügyi tanácsadójával.

• depóalapjából befektetését egy másik alapba szeretné helyezni?

• • Pénzpiaci Alap mint depóalapból

a Megbízás alapok közötti átváltásra (6.sz.melléklet) valamint a Befektetői alkalmassági profil (8.sz.melléklet) kitöltése és a Buda-Cash Zrt. partnerének (ügynökségének) munkatársa, azaz az Ön pénzügyi tanácsadója felé történő továbbítása. A megbízásnak közvetlenül társaságunkhoz történő eljuttatása nem lehetséges. Amennyiben korábbi ügynökével nincs kapcsolata, jelezze Társaságunknak és segítünk a partner cég (Ügynökség) elérhetőségében. A depóalap terhére csak abban az esetben adhat átváltási megbízást, ha a depóalapban elhelyezett befektetése eléri vagy meghaladja a 100 e Ft-t és az átváltási megbízás min. 100 e Ft értékű megvásárlandó befektetési jegyről szól. A vételi megbízás után a Társaság a hatályos díjjegyzékében rögzített díjat számol fel. Az előzőekben leírt szabály minden újabb átváltási megbízás esetén követendő (új befizetések újra a depóalapba kerülnek automatikusan és az átváltásnál él a 100 e Ft-os szabály). Választható alapok: az ACCESS Befektetési alapkezelő Zrt. által kezelt Access Global Conservative, Access Global Balanced, Access Global Dynamic, Access Global Agressive.

• • Aranypillér ill. új nevén Access Conservative depóalapból

a 2009.okt.01. előtt befektető ügyfelek depóalapja az Aranypillér ill. új nevén az Access Conservative alap volt. Részükre az átváltás menete a fent leírtaktól csak annyiban különbözik, hogy a választható alap köre kibővül az Access Pénzpiaci Alappal.

• szüksége van pénzére?

NYESZ számlán található befektetési alapját írásbeli megbízás alapján (Megbízás befektetési jegy visszaváltására NYESZ számla esetén 9.sz melléklet) értékesítjük és az összeget az Átutalási megbízás NYESZ számláról (szintén 9.sz. nyomtatvány) segítségével saját bankszámlájára utaljuk. Ez a kifizetés csak abban az esetben minősül nyugdíjnak, ha Ön már nyugdíjjogosult és a számla megszüntetése a számlanyitást követő 3. adóévben vagy később történik. Ha a számlán lévő megtakarításhoz a nyugdíjjogosultság elérését megelőzően kíván hozzájutni, akkor a befektetés hozama és az előtakarékossági támogatás összege egyéb jövedelemnek minősül, azaz Önt adófizetési kötelezettség terheli.

• a NYESZ megszűnik?

NYESZ megszűnik az előtakarékoskodó ügyfél vagy a számlavezető felmondásával vagy az előtakarékoskodó halálával.

Az ügyfél kérheti a számla megszüntetésekor a számláján lévő értékpapírok másik szolgáltatónál vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlára történő transzferálását vagy a számlán jóváírt befektetések értékesítését és a nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök kifizetését a Magyar Köztársaság törvényes fizetőeszközében (HUF).

• az Előtakarékoskodó ügyfél elhalálozik?

Az örökös a hagyatékátadó végzés birtokában kérheti a nyilvántartott értékpapírok értékesítését és nyugdíj pénzszámlára történő átvezetését, az értékpapírok transzferálását vagy a nyilvántartott pénzeszközök készpénzben történő egyösszegű kifizetését.