Aranyút Megtakarítási Program

Mi a teendő ha…

• ügyfél szeretne lenni?
  
  Kérjük, adja meg elérhetőségét és munkatársunk hamarosan megkeresi Önt. (megtakaritasok@budacash.hu)

• az Aranyút Megtakarítási Programról többet szeretne tudni?
  
  Munkatársainktól az Elérhetőségek menüpont alatt található témákban és címen kérhet segítséget, információt.

• a választható alapokról több információra van szüksége?
  
  Az Aranyút konstrukcióban vásárolható alapokról (Access Global Conservative, Access Global Balanced, Access Global Dynamic, Access Global Agressive) szóló információkat a Befektetési alapok menüpont alatt találja. Részletesebben tájékozódhat az alapkezelő, az ACCESS Befektetési Alapkezelő Zrt. honlapján. (www.access.hu)  

• a Befektetői megfelelőségi profil adataiban változás történik? 
   
• Amennyiben bármely kérdés esetében bekövetkezett körülményekben változás áll be, azt az ügyfél köteles írásban a Társaság (Buda-Cash Zrt.) felé bejelenteni. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások menüpont alatt található - az adott termékhez (Aranyút, Top Players, NYESZ) tartozó - Befektetői megfelelőségi profil (9.sz. melléklet) kitöltése és beküldése faxon vagy kapcsolatfelvétel az Ön pénzügyi tanácsadójával.
  
  
• Amennyiben a kockázatviselő képesség kapcsán változás áll be az igénybe vehető szolgáltatások, köthető ügyletek tekintetében az ügyfélnek lehetősége van válaszainak módosítására, ha ezen ügyletek részletes szabályait tartalmazó tájékoztató anyagokat különös tekintettel az ügylet előtti tájékoztatás során megadandó információkat megismerte és elfogadta. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások menüpont alatt található - az adott termékhez (Aranyút, Top Players, NYESZ) tartozó - Befektetői megfelelőségi profil kitöltése és beküldése faxon vagy kapcsolatfelvétel az Ön pénzügyi tanácsadójával.

   

• a már megvásárolt befektetési jegyeit szeretné átváltani egy másik befektetési alapba?

  A futamidő alatt Önnek lehetősége van a már megvásárolt befektetési jegyeit átváltani egy másik alapba (Access Global Conservative, Access Global Balanced, Access Global Dynamic, Access Global Agressive), de csak abban az esetben ha a teljes bruttó megtakarítási összegre (Keretszerződés 2.f. pont) számolt eladási jutalék levonásra került. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások /Aranyút / Letöltések menü alatt a Megbízás alapok közötti átváltásra (6.sz. melléklet) nyomtatvány kitöltése és beküldése faxon. Ez esetben a korábbi befektetései az új alapba kerülnek, viszont a további befizetései az eredeti alapba kerülnek.

• a további havi rendszeres megbízásait egy másik alapba kívánja fektetni?
  
  A futamidő alatt Önnek lehetősége van hátralévő havi befizetéseit egy új alapba fektetni, abban az esetben ha a teljes bruttó megtakarítási összegre (Keretszerződés 2.f. pont) számolt eladási jutalék levonásra került. Ennek módja a Társaság weboldaláról a Megtakarítások / Aranyút / Letöltések menü alatt található Megbízás alapok közötti átirányításra (5.sz. melléklet) nyomtatvány kitöltése és beküldése faxon. Ez esetben a korábbi befektetései az eredeti megbízás alapján a futamidő elején választott alapban maradnak, viszont minden további befizetése az Ön által választott új alapba kerül.
  
  
• a már megvásárolt befektetési jegyeit és további befizetéseit is egy új alapba kívánja fektetni?
  
  Ez esetben az átváltási (Megbízás alapok közötti átváltásra 6.sz. melléklet) és átirányítási (Megbízás alapok közötti átirányításra 5.sz. melléklet) nyomtatványok kitöltése is szükséges.
  
  
• az Ön által választott megtakarítási program futamideje véget ért?
  
  A futamidő lejártáról társaságunk küld egy tájékoztató levelet valamint megtakarítása aktuális állapotát tükröző egyenlegközlőt. Ezen program keretében új befektetést nem eszközölhet, de természetesen befektetési jegyeihez bármikor hozzáférhet. A kiértesítéssel párhuzamosan partner ügynökségünk munkatársa felkeresi Önt és a további lehetőségekről részletes tájékoztatást ad.

• új megtakarítási program indítása (a korábbi vagy új konstrukcióban)
• befektetési jegyeinek megtartása
• befektetési jegyeinek visszaváltása és másik befektetési alapba fektetése (Top Players)
• befektetési jegyeinek visszaváltása és szabad pénzeszközeinek saját bankszámlájára utalása.

• meglévő befektetési jegyét szeretné eladni?
  
  Töltse ki a Megbízás befektetési jegy visszaváltására (7.sz.melléklet) nyomtatványt és juttassa el Társaságunkhoz faxon.
  
  
• szüksége van pénzére?
  
  A szabadszámláján található (korábbi eladásból származó vagy be nem fektetett) összeget az Átutalási megbízás (8.sz.meléklet) kitöltésével és közvetlenül Társaságunkhoz faxon történő eljuttatásával  utalhatja saját bankszámlájára.

• adóbevallás előtt áll? Milyen jövedelemnek minősül a befektetési jegyen elért nyereség? 
  
  A magyar jogszabály pontosan meghatározza, hogy a befektetési jegyen elért jövedelem tőkejövedelemnek minősül, és a kamatadó hatálya alá tartozik. Amelynek mértéke 16 százalék. 
   
  Kamatjövedelemnek minősül:
  b) a nyilvánosan forgalomba hozott és forgalmazott, a tőkepiacról szóló törvényben ilyenként meghatározott hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, kollektív befektetési értékpapír esetében - figyelemmel a (6) bekezdés rendelkezéseire is -
  
  ba) a kamatra és/vagy hozamra való jogosultság megszerzése szempontjából meghatározott időpontban történő tulajdonban tartás alapján a magánszemélynek kamat és/vagy hozam címén kifizetett (jóváírt) bevétel,
  
  bb) a beváltáskor, a visszaváltáskor, valamint az átruházáskor [ide nem értve a kollektív befektetési értékpapírnak a tőkepiacról szóló törvény szerinti tőzsdén, valamint bármely EGT-államban, továbbá a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) tagállamában működő tőzsdén történő átruházását] a magánszemélyt megillető bevételből - függetlenül attól, hogy az miként oszlik meg nettó árfolyamérték és felhalmozott kamat vagy hozam címén elszámolt tételekre - az árfolyamnyereségre irányadó rendelkezések szerint megállapított rész;
  
  (6) A ba) alpontjában említett bevételből - ha az az értékpapír megszerzését követően elsőként megszerzett kamat és/vagy hozam - levonható az értékpapír megszerzésére fordított kiadás részeként az értékpapír vételárában az értékpapír szerzéséig megfizetett, az értékpapír feltételei szerint meghatározott, kiszámított felhalmozódott kamat és/vagy hozam azzal, hogy az így levont összeg a bb) alpontjában említett esetben az értékpapír átruházásakor, beváltásakor, visszaváltásakor az értékpapír megszerzésére fordított értékként nem vehető figyelembe. (1995. évi CXVII. törvény 65. § (1) és (6) bekezdés)
  
  Kollektív befektetési értékpapír:
  
  a) a befektetési jegy, továbbá
  b) az olyan külföldi intézményben való részvételt tanúsító - bemutatóra vagy névre szóló - okirat, amely intézmény alapító okiratában meghatározott célja - az egyes befektetésekkel járó kockázatviselést megosztva - az értékpapírokba vagy más eszközökbe történő befektetés. (2001. évi CXX. törvény a tőkepiacról 5 § 76. bekezdés)

• jövedelme keletkezett? Van-e bevallási kötelezettsége?
  
  Az adót a kifizető (jelen esetben a Buda-Cash Brókerház) a megszerzés időpontjára állapítja meg, vonja le, fizeti meg és vallja be. Tehát minden adminisztrációt, levonást és az adóhatóság felé az adatszolgáltatást a brókerház végzi, Önnek semmilyen teendője nincs, sem fizetési, sem bevallási.
  
  A kamatjövedelem után az adó mértéke 16 százalék. Az adót - amennyiben a kamatjövedelem kifizetőtől [ideértve a kifizető helyett a kamatjövedelmet kifizető/juttató hitelintézetet, befektetési szolgáltatót is] származik - a megszerzés időpontjára a kifizető állapítja meg, vonja le, fizeti meg és vallja be. (1995. évi CXVII. törvény 65 § (2) bekezdés)