A BEFEKTETÉSI ALAPOKRÓL


A befektetési alap olyan eszköz, mely lehetővé teszi az egyes befektetőknek megtakarításaik befektetését egyszerűen, biztonságosan, költség-hatékonyan és a kockázatok megosztása mellett. A befektetési alap a befektetők közös tulajdonában lévő vagyontömeg, melyet az alapkezelő hoz létre és kezel. Az egyes befektetők pénzét összegyűjtik és így elegendő tőkével rendelkeznek ahhoz hogy diverzifikációval csökkentsék a befektetések kockázatát.

Az egyes befektetők részesedését a közös vagyontömegből a befektetési jegyek testesítik meg. Az egy jegyre jutó nettó eszközérték (azaz a befektetési jegy árfolyama) mutatja meg hogy az adott pillanatban a közös vagyontömegből mennyi jut egy befektetési jegyre. A befektetési alapok a kockázatmegosztás elve alapján működnek. Egy befektetési alap ügyfelei pénzét más befektetők pénzével együtt számos értékpapírba fekteti. Az egyes értékpapíroknak nem egyszemélyes tulajdonosa lesz, hanem az értékpapírokat, melyek a befektetési alap által összegyűjtött összvagyont testesítik meg, közösen birtokolják.


A befektetési alapok intézményi háttere


Az alapkezelő társaság (ACCESS) az alap létrehozásán túl, a befektetési döntések meghozatala, azok végrehajtása, adminisztrálása és a befektetők tájékoztatása a feladata.

A letétkezelő (ERSTE Bank) feladata az alap eszközeinek őrzése, az értékpapírügyletek technikai lebonyolítása, a nettó eszközérték megállapítása.

A forgalmazó (BUDA-CASH) feladata a befektetési jegyek eladásának és visszaváltásának (forgalmazásának) biztosítása, az alappal kapcsolatos információk továbbítása a befektetők felé.

A felügyelet folyamatosan ellenőrzi az alap működését és a működtetésben közreműködő intézményeket.

A könyvvizsgáló feladata az alap éves beszámolóinak auditálása, nyilvántartásainak ellenőrzése.

A tanácsadó az alapkezelő számára nyújt szakmai támogatást az alap portfóliójának kialakításához.

Tudjon meg többet a befektetési alapokról! (pdf)